Assurance Vie Et Gestion Du Patrimoine Book PDF, EPUB Download & Read Online Free

Assurance-vie et gestion du patrimoine

Assurance-vie et gestion du patrimoine

Author: Michel Leroy
Publisher: Lextenso éditions
ISBN: 2359711229
Pages: 504
Year: 2014-06-24
Bien que les charges fiscales et sociales qui pèsent sur le patrimoine financier des épargnants s’aggravent et que les rendements des fonds en euros s’amenuisent, l’assurance-vie demeure un investissement indispensable à la construction, à la diversification ou à la transmission d’un patrimoine. Cependant, l’assurance-vie est régie par des règles juridiques et fiscales complexes dont la maîtrise est indispensable au conseil patrimonial. Intégrant les réformes de la fin de l’année 2013, cette deuxième édition, enrichie d’une centaine de pages, contient de nouveaux développements sur les stratégies de transmission ou encore sur la souscription par un majeur protégé. Elle propose une analyse pratique, juridique et fiscale de l’assurance-vie comme instrument de placement, de transmission et de garantie. L’ouvrage est destiné aux professionnels de la gestion de patrimoine ainsi qu’aux étudiants des masters spécialisés dans les études patrimoniales (gestion de patrimoine, notaires, placements financiers, etc.).
Assurance vie

Assurance vie

Author: Olivier Roumélian
Publisher: EFE Editions Formation Entreprise
ISBN: 2915661081
Pages: 277
Year: 2007
Depuis de nombreuses années, l'assurance vie constitue le placement préféré des Français. Initialement utilisée comme un outil de prévoyance, elle s'inscrit désormais dans une logique de transmission de patrimoine. Ce mécanisme obéit à des dispositions juridiques et fiscales complexes qui donnent régulièrement lieu à interprétation par les tribunaux. Dans un souci d'exhaustivité, l'auteur a rédigé un ouvrage de référence contenant : une analyse détaillée du Code des assurances ; - un examen approfondi de la jurisprudence ; un panorama complet de la matière intégrant la dimension européenne. Conçu comme un outil de travail pratique et pédagogique, cet ouvrage offre au lecteur : une étude chronologique du contrat d'assurance vie ; un guide à la souscription ; un lexique détaillé ; des tableaux de synthèse et des exemples chiffrés.
Union libre et gestion de patrimoine

Union libre et gestion de patrimoine

Author: Valérie Michelizza-Fakhoury, Fabrice Luzu
Publisher: Editions Maxima
ISBN: 284001114X
Pages: 208
Year: 1997
Vous partagez la vie d'une personne - homme ou femme - sans être marié (e) et vous pouvez vous poser des questions quant aux conséquences de cette situation sur la gestion de votre patrimoine. Ce livre qui aborde techniquement les vraies questions est fait pour vous et pour vos conseil. Outil pratique, ce livre vous informe sur vos droits et vos devoirs ainsi que sur les plus récentes opportunités qui peuvent s'offrir à vous en matière de gestion patrimoniale. Outil d'action, cet ouvrage vous permet de construire vos stratégies patrimoniales en vous aidant à faire les meilleurs choix en termes d'investissement comme en matière de transmission des biens lors de votre succession. Enfin, outil également destiné au praticiens, Union libre et gestion de patrimoine, donne les clés d'une gestion optimale de patrimoine. Il permet aux professionnels de proposer à leurs clients un conseil adapté et personnalisé dans un domaine où les règles ont beaucoup évolué et où les situations sont multiples. Conçu dans un objectif didactique et d'information, ce livre s'appuie sur de nombreux exemples variés et représentatifs pour vous donner les moyens de tirer le meilleur parti d'une situation souvent complexe sur le plan patrimonial.
Gestion de Patrimoine

Gestion de Patrimoine

Author: François Longin
Publisher: ESSEC Publishing
ISBN: 2364560020
Pages:
Year:
Le présent ouvrage est destiné à la fois aux particuliers qui s’intéressent à la gestion de leur patrimoine et aux professionnels qui travaillent dans le domaine du conseil en gestion de patrimoine ou des domaines connexes. Pour les particuliers, le présent ouvrage donne des clés pour mieux comprendre les enjeux de la gestion de leur patrimoine et pour mieux discuter avec des professionnels (conseillers, banquiers ou gestionnaires) ainsi que des outils pour mieux gérer leur patrimoine. Qu’ils soient propriétaires de biens immobiliers ou détenteurs d’actifs financiers (assurance-vie, compte-titres ou produits bancaires), ce livre leur propose des éclairages techniques, des perspectives historiques et de nouvelles pistes à explorer. Pour les professionnels, le présent ouvrage apporte un cadre d’analyse pour leur activité de tous les jours pour aborder les problématiques d’allocation d’actifs ou de mise en place d’effets de levier par exemple.
Gestion de patrimoine - 2016-2017 - 7e éd.

Gestion de patrimoine - 2016-2017 - 7e éd.

Author: Arnaud Thauvron
Publisher: Dunod
ISBN: 2100751182
Pages: 592
Year: 2016-05-04
Quel montage élaborer pour faire fructifier un patrimoine et/ou réduire son imposition ? Comment utiliser les règles juridiques pour protéger un patrimoine des aléas de la vie et pour le transmettre à un proche dans les meilleures conditions ? Comment optimiser le patrimoine d’une personne ? Quelles stratégies adopter pour le dirigeant d’une entreprise ? Entièrement à jour des dernières dispositions fiscales, cette édition 2016-2017 rassemble toutes les connaissances nécessaires pour réaliser un diagnostic et définir une stratégie patrimoniale. Sur le plan juridique : les lois qui encadrent le patrimoine, le mariage, le Pacs, le divorce, le décès, les donations... Sur le plan fiscal : l’impôt sur les revenus de capitaux mobiliers, l’impôt sur les plus-values mobilières, l’ISF... Sur le plan financier : les produits d’épargne et de placement, l’optimisation d’un patrimoine immobilier, l’assurance-vie, la gestion d’un portefeuille titres, l’épargne retraite... Cet ouvrage écrit par une équipe pluridisciplinaire de spécialistes (avocat, banquier, conseiller en gestion de patrimoine, expert-comptable, fiscaliste, inspecteur des impôts, notaire...) allie principes fondamentaux et outils opérationnels pour le conseiller en gestion de patrimoine.
Gestion de patrimoine - 2018-2019

Gestion de patrimoine - 2018-2019

Author: Arnaud Thauvron
Publisher: Dunod
ISBN: 2100784188
Pages: 592
Year: 2018-05-16
Quel montage élaborer pour faire fructifier un patrimoine et/ou réduire son imposition ? Comment utiliser les règles juridiques pour protéger un patrimoine des aléas de la vie et pour le transmettre à un proche dans les meilleures conditions ? Comment optimiser le patrimoine d’une personne ? Quelles stratégies adopter pour le dirigeant d’une entreprise ? Entièrement à jour des dernières dispositions fiscales, cette édition 2017-2018 rassemble toutes les connaissances nécessaires pour réaliser un diagnostic et définir une stratégie patrimoniale. Sur le plan juridique : les lois qui encadrent le patrimoine, le mariage, le Pacs, le divorce, le décès, les donations... Sur le plan fiscal : l’impôt sur les revenus de capitaux mobiliers, l’impôt sur les plus-values mobilières, l’ISF... Sur le plan financier : les produits d’épargne et de placement, l’optimisation d’un patrimoine immobilier, l’assurance-vie, la gestion d’un portefeuille titres, l’épargne retraite... Cet ouvrage annuel, écrit par une équipe pluridisciplinaire de spécialistes (avocat, banquier, conseiller en gestion de patrimoine, expert-comptable, fiscaliste, inspecteur des impôts, notaire...), allie principes fondamentaux et outils opérationnels pour le conseiller en gestion de patrimoine.
Assurance vie et transmission de patrimoine

Assurance vie et transmission de patrimoine

Author: Marc Belmont, Thierry Deschanels
Publisher: L'argus de l'assurance
ISBN: 2281181022
Pages: 312
Year: 2001
La désignation du bénéficiaire d'une assurance vie est un acte essentiel de la vie du contrat dont les conséquences sont trop souvent méconnues des souscripteurs. L'actualité est riche de contentieux sur ce sujet. Une maladresse de rédaction, une erreur, un oubli, peuvent conduire l'assureur à régler le capital assuré entre les mains de personnes que le souscripteur lui-même n'aurait pas désigné... A l'inverse, une " clause bénéficiaire " bien rédigée peut s'avérer être un formidable outil de gestion et de transmission de patrimoine pour le particulier mais aussi pour l'entreprise. En proposant cet ouvrage à un moment où le droit de l'assurance vie est quelque peu controversé, les auteurs visent un double objectif : tout d'abord, à la lumière de la jurisprudence récente, décortiquer de façon pragmatique les mécanismes juridiques, techniques et fiscaux de la clause bénéficiaire : désignation, acceptation et révocation du bénéficiaire, conséquences de l'absence de bénéficiaire déterminé, sort fiscal du contrat,... C'est l'objet de la première partie ; ensuite, démontrer la diversité des fonctions de l'assurance vie pour gérer au mieux son patrimoine grâce à la souplesse que procure la clause bénéficiaire. Instrument de crédit pour le particulier, elle peut devenir un moyen efficace de protection du conjoint survivant (notamment par le démembrement de la clause bénéficiaire). Forts de leur expérience tirée de la pratique, les auteurs analysent également l'utilité de l'assurance vie pour l'entreprise : au travers de montages juridiques précis expliqués étapes par étapes, elle vise alors à protéger un " homme-clé " ou garantir un emprunt. L'ouvrage fourmille d'exemples concrets, cas pratiques, modèles d'actes et quiz qui désacralisent une matière souvent jugée complexe. Il constitue un outil précieux pour tous les acteurs du marché de l'assurance vie, assureurs, gestionnaires de patrimoine, notaires.
L'assurance-vie

L'assurance-vie

Author:
Publisher: Editions Maxima
ISBN: 2818800803
Pages:
Year:

Droit de l'assurance-vie luxembourgeoise

Droit de l'assurance-vie luxembourgeoise

Author: Karine Vilret
Publisher: Éditions Larcier
ISBN: 2879981263
Pages: 488
Year: 2017-10-31
Le marché intérieur des assurances a été réalisé par l’adoption de plusieurs directives en instituant des libertés fondamentales et en supprimant les entraves et restrictions dans l’esprit du « level playing field ». La libre prestation de services permet à un ressortissant d’un pays de l’Union européenne de souscrire en toute sécurité réglementaire à un contrat d’assurance auprès d’un assureur implanté dans un autre pays de l’Union européenne. Quant à la liberté d’établissement, il permet à une entreprise d’assurance qui a obtenu dans son pays d’origine un agrément d’exercer ses activités au sein de l’Union européenne. Le contrôle financier de l’entreprise d’assurance relève du ressort des autorités de contrôle du pays où l’entreprise est établie, tandis que le droit du contrat est celui du pays de résidence du souscripteur. Le Luxembourg a largement contribué à l’essor de ce marché et le contrat d’assurance-vie luxembourgeois présente des atouts majeurs au regard d’autres contrats d’assurance relevant des différentes juridictions de l’Union européenne ; il est considéré de nos jours comme l’un des plus performants du marché européen de l’assurance. L’ouvrage, à jour des réformes, développe une approche globale de l’assurance-vie au Grand-Duché de Luxembourg dans ses aspects théoriques et met en exergue le droit du contrat d’assurance dans ses aspects fondamentaux, notamment civilistes, patrimoniaux et financiers. Très attachée à la pratique du droit, l’auteur adopte également une vision pratique.
Assurance-vie, propriété et gestion d'actifs

Assurance-vie, propriété et gestion d'actifs

Author: Eva Gyori-Toursel
Publisher: LGDJ
ISBN: 227505717X
Pages: 116
Year: 2017-06-13
L'ouvrage souligne la nécessaire complémentarité de l'assurance-vie et des techniques de gestion financière. Il nous livre une analyse minutieuse et résolument tournée vers la pratique des droits sur les actifs sous-jacents du contrat d'assurance-vie. L'articulation entre propriété juridique de l'assureur sur ces actifs et pouvoirs du souscripteur poursuit un objectif très pragmatique : la clarification du périmètre d'action du souscripteur en matière d'investissement et la détermination des contours de sa propriété, qualifiée à dessein d'« économique ». L'étude est inédite puisqu'elle se nourrit de droit comparé et présente les approches souvent très simples et pragmatiques retenues par plusieurs États : les pays nordiques, le Luxembourg et le Portugal. Cette expérience de droit comparé incitera certainement le lecteur à en extraire des enseignements susceptibles de contribuer à la modernisation de l'outil, sans pour autant lui enlever ses attraits et son traitement privilégié en droit civil et fiscal. Ce voyage itinérant, guidé par les impératifs du monde professionnel et du besoin de compétitivité, s'achève par des propositions concrètes. Cet ouvrage s'adresse aux praticiens de l'assurance, universitaires et spécialistes de la gestion de patrimoine. Les rédacteurs de propositions législatives y trouveront aussi une inspiration.
Calculs financiers et évaluations mathématiques en gestion de patrimoine

Calculs financiers et évaluations mathématiques en gestion de patrimoine

Author: Jean-Pierre Landrieu
Publisher: Editions Maxima
ISBN: 2840011050
Pages: 401
Year: 1996-01-01
Taux d'intérêts, retraites, rentes viagères et espérance de vie, primes d'assurance, immobilier, rendement des obligations et des actions... l'outil mathématique reste déterminant pour évaluer objectivement les paramètres financiers qui conditionnent le choix d'une stratégie patrimoniale. Or, trop souvent, cet outil est peu voire mal utilisé parce qu'il est mal compris. Ce livre a donc été conçu pour aborder en toute confiance les calculs et évaluations mathématiques appliqués à la gestion de patrimoine ou s'y perfectionner. Par son approche extrêmement pédagogique et progressive, l'auteur -qui a formé des générations de juristes- rend compréhensibles des raisonnements trop souvent compliqués à l'excès par les spécialistes. L'ouvrage brise ainsi la réputation d'hermétisme faite à tort aux mathématiques financières et permet aux gestionnaires de patrimoine de maîtriser l'ensemble des données chiffrées sur lesquelles doit s'appuyer toute décision d'investissement.
Retraite et gestion de patrimoine

Retraite et gestion de patrimoine

Author: Bruno Chrétien
Publisher: Editions Maxima
ISBN: 2840011700
Pages: 312
Year: 1999
La retraite est une donnée essentielle du patrimoine car elle constitue dans la plupart des cas la principale source de revenus des individus après leur période d'activité. L'ambition de cet ouvrage publié à l'initiative de l'institut Notarial du Patrimoine est de permettre à chacun de mieux connaître ses droits, ceux de son conjoint et ceux de ses enfants afin de pouvoir les optimiser. En effet, non seulement il est possible de compléter sa retraite avec des solutions facultatives mais, aussi étonnant que cela paraisse, il est également possible dans certains cas d'augmenter sa retraite obligatoire. Vous proposant de mieux "gérer" votre retraite (ou d'aider vos clients à le faire) ce livre vous permet : de comprendre et d'anticiper la baisse du montant des retraites; d'optimiser votre retraite auprès des régimes obligatoires. Pour chaque régime, cet ouvrage précise les règles applicables en mettant en évidence toutes les "subtilités" qu'il est possible d'utiliser, de mieux profiter des régimes complémentaires et supplémentaires. Les auteurs étudient les solutions facultatives qui s'offrent à vous tant au niveau individuel que collectif pour compléter votre retraite. Pour évaluer concrètement votre situation, ce livre vous propose une méthode qui vous permettra d'analyser votre cas et d'agir en conséquence.
Gestion de patrimoine - 2017-2018 - 8e éd.

Gestion de patrimoine - 2017-2018 - 8e éd.

Author: Arnaud Thauvron
Publisher: Dunod
ISBN: 2100766910
Pages: 592
Year: 2017-05-17
Quel montage élaborer pour faire fructifier un patrimoine et/ou réduire son imposition ? Comment utiliser les règles juridiques pour protéger un patrimoine des aléas de la vie et pour le transmettre à un proche dans les meilleures conditions ? Comment optimiser le patrimoine d’une personne ? Quelles stratégies adopter pour le dirigeant d’une entreprise ? Entièrement à jour des dernières dispositions fiscales, cette édition 2017-2018 rassemble toutes les connaissances nécessaires pour réaliser un diagnostic et définir une stratégie patrimoniale. Sur le plan juridique : les lois qui encadrent le patrimoine, le mariage, le Pacs, le divorce, le décès, les donations... Sur le plan fiscal : l’impôt sur les revenus de capitaux mobiliers, l’impôt sur les plus-values mobilières, l’ISF... Sur le plan financier : les produits d’épargne et de placement, l’optimisation d’un patrimoine immobilier, l’assurance-vie, la gestion d’un portefeuille titres, l’épargne retraite... Cet ouvrage écrit par une équipe pluridisciplinaire de spécialistes (avocat, banquier, conseiller en gestion de patrimoine, expert-comptable, fiscaliste, inspecteur des impôts, notaire...) allie principes fondamentaux et outils opérationnels pour le conseiller en gestion de patrimoine.
The 5 Mistakes Every Investor Makes and How to Avoid Them

The 5 Mistakes Every Investor Makes and How to Avoid Them

Author: Peter Mallouk
Publisher: John Wiley & Sons
ISBN: 1118929004
Pages: 208
Year: 2014-07-22
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Liber amicorum Jean-Luc Fagnart

Liber amicorum Jean-Luc Fagnart

Author: Jean Rogge
Publisher: Anthemis
ISBN: 2874551252
Pages: 1014
Year: 2008